मोहाली स्थित म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर मंजू जिंदल का कहना है कि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एसेट एलोकेटर फंड (एफओएफ) इस समय निवेश के लिए एक बेहतर विकल्प है
मोहालीः जोखिम को कम रखने, मुद्रास्फीति को मात देने वाला रिटर्न, एसेट एलोकेशन और विविधीकरण एक बेहतर निवेश के मूल पहलू हैं। यदि कोई इनका पालन करता है, तो लक्ष्य प्राप्ति आसान हो जाती है जबकि निवेश का अनुभव सुखद और तनाव मुक्त होता है। मोहाली स्थित म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर मंजू जिंदल का कहना है कि यह बाजार चक्रों या अनिश्चितताओं के बावजूद अच्छी तरह से काम करता है जो लगातार सामने आते रहते हैं।
मंजू जिंदल का कहना है कि ऐसा ही एक फंड आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एसेट एलोकेटर फंड (एफओएफ) है, जो निवेश के लिए एक बेहतर विकल्प है। यह फंड इन-हाउस वैल्यूएशन मॉडल का उपयोग करके इक्विटी, डेट और गोल्ड म्यूचुअल फंड स्कीम/ईटीएफ में एलोकेशन को प्रभावशाली तौर पर एडजस्ट करता है। 31 जनवरी, 2025 तक, फंड ने एक वर्ष में 11.90 फीसदी रिटर्न दिया है, जिसमें तीन और पांच वर्षों में क्रमशः 12.92 फीसदी और 13.87 फीसदी का सीएजीआर रिटर्न है।
मंजू जिंदल का कहना है कि एसेट एलोकेशन एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड के साथ एक समय की कसौटी पर परखी रणनीति है, जिसमें सभी आवश्यक निवेश सिद्धांतों को शामिल किया गया है। यह एक सरल लेकिन प्रभावी दृष्टिकोण का पालन करता है, जो एसेट क्लास में निवेश जोखिम को फैलाता है। यह अनुशासित आवंटन उचित, सस्टेनेबल और अधिकतम लाॅन्गटर्म रिटर्न उत्पन्न करने में मदद करता है।
मंजू के अनुसार चूंकि अस्थिरता किसी भी एसेट क्लास का अभिन्न अंग है, इसलिए पोर्टफोलियो पर इसका प्रभाव अक्सर निवेशकों को परेशान करता है। यह मुख्य रूप से एक एसेट क्लास के प्रति बहुत अधिक लगाव के कारण होता है, जिससे निवेशकों के पूर्वाग्रहों के कारण एकाग्रता जोखिम होता है। एसेट एलोकेशन निवेश रणनीति तीन या अधिक एसेट क्लास में निवेश करके एकाग्रता जोखिम को कम करने का प्रयास करती है।
मंजू जिंदल का कहना है कि इस तथ्य को देखते हुए कि सभी एसेट क्लास – इक्विटी, सोना, ऋण और रियल एस्टेट से संबंधित निवेश – अलग-अलग हैं और अलग-अलग बाजार चक्र प्रदर्शित करते हैं, उनके पास अलग-अलग जोखिम से इनाम अनुपात और वैल्यूएशन डायनेमिक्स है। एसेट एलोकेशन निवेश दृष्टिकोण का पालन करने से विभिन्न एसेट वर्गों में इसके आवंटन के साथ प्रदर्शन को संतुलित करने में मदद मिलती है। संक्षेप में, इक्विटी का ग्रोथ एलीमेंट, डेट की स्थिरता, सोने की मुद्रास्फीति-हेजिंग मिलती है जबकि आरईआईटी और इनविट्स जैसे रियल एस्टेट इंस्ट्रूमेंट्स यील्ड्स को बढ़ाते हैं।
हालांकि, एसेट एलोकेशन का पालन करना और बाजार की स्थितियों के अनुसार समय पर कार्रवाई करना अधिकांश निवेशकों के लिए संभव नहीं हो सकता है। यहीं पर डायनेमिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड स्कीम फंड के प्रोफेशनल मैनेजमेंट के साथ तुरंत मदद के रूप में आती हैं। विभिन्न एसेट वर्गों के लिए उपयुक्त और आनुपातिक आवंटन ऐसी योजनाओं को उन सभी निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प बनाता है जो सहज निवेश अनुभव के साथ अनिश्चितताओं से निपटना चाहते हैं।
